【株式投資】資産管理におすすめ!保有銘柄と配当金の一覧表を作ろう

株式投資
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株式投資をしていると、銘柄数が自然と増えてきますよね。みなさんは、自分が持っている銘柄をどのように管理していますか?

私は、保有している銘柄や利益などを一覧表にまとめています。一覧表にすると、もらえる優待品や配当金、1年間にどのくらい資産が増えたのかが分かります。

今回は、私が作っている一覧表の種類と作り方、一覧表を作ることの効果について紹介します。

保有銘柄一覧表を作ろう

私が作っている一つ目の表は、保有銘柄一覧表です。

保有銘柄一覧表(例)

※わたしが購入した価格ではありません。現在の価格です。

①銘柄名②取得金額③株数④権利月⑤配当金⑥優待品⑦利回り
オリックス230,000円100株3月・9月6,240円5,000円

 

カタログ

4.9%
モーニングスター53,000円100株3月・9月1,320円26,400円新聞
2,500円×2回
暗号資産
61%
キヤノン260,000円100株6月・12月7,200円なし2.7%

保有銘柄一覧表に記入するもの

①銘柄名

持っている銘柄を記入します。

②取得金額

自分が購入した時の金額を記入します。手数料も含めます。

③株数

自分が持っている株数を記入します。

④権利月

配当金と優待品が取れる権利の月を記入します。

⑤配当金

1年間にもらえる配当金を記入します。

⑥優待品

もらえる優待品と金銭に見積もった額を記入します。

⑦利回り

配当金+優待品の合計利回りを記入します。

合計利回り=(配当金+優待品の金額)÷取得金額×100%

銘柄の入れ替えや売却したとき、増配・減配などがあったときは、その都度修正します。

保有銘柄を一覧表を作る効果

一覧表にすることで、今何の銘柄を持っていて、何の優待品がもらえるのか一目で把握できます。

保有銘柄が多くなってくると管理が大変なので、こうして一覧表にすることで管理がしやすくなります。

私の保有銘柄一覧

配当金一覧表(予定額)を作ろう

私が作っている二つ目の表は、配当金一覧表(予定額)です。

こちらの表には、企業が公表している配当金(予定額)を記入します。

配当金一覧表(予定額)

月ごとに、自分が持っている銘柄の配当金の合計を記入します。

配当金がもらえるのは、大体権利を取ってから3か月後くらいです。

(例)3月に25000円の権利を取った場合、6月に記入します。

配当金の金額は、税抜き価格を記入します。

25000円の場合は、税金が約2割なので、25000円×0.8=20000円

配当金一覧表(例)

配当月配当金
1月5,000円
2月10,000円
3月10,000円
4月10,000円
5月0円
6月20,000円
7月5,000円
8月10,000円
9月10,000円
10月10,000円
11月0円
12月20,000円
合計金額110,000円

 

配当金一覧表(予定額)を作る効果

配当金が何月にいくらもらえるのか、年間いくらもらえるのかが分かります。

一覧表にすることで、配当金の偏りが分かるので、3月が少ないから3月の配当金を増やそうとかバランスをとりやすくなります。

上記の例だと、5月と11月がもらえないので、5月と11月に配当金が貰える銘柄を購入すれば、バランスがよくなります。

銘柄の入れ替えや売却したとき、増配・減配などがあったときは、その都度修正します。

株の収入一覧表を作ろう

私が作っている三つ目の表は、株の収入一覧表です。

こちらの表には、実際に受け取った金額(税引き後)を記入します。

月ごとと、年ごとに分けて表を作ります。

表には、年・月、売却益、配当金、合計金額を記入します。

配当金・売却益一覧表(実際額)

月ごとの場合(例)
年・月配当金売却益合計金額
2021年1月5,00005,000
   2月10,0005,00015,000
   3月10,000010,000
   4月10,000010,000
   5月010,00010,000
   6月20,000020,000
   7月5,0005,00010,000
   8月10,00010,00020,000
   9月10,000010,000
    10月10,000010,000
         11月010,00010,000
         12月20,00010,00030,000
合計金額110,00050,000160,000
年ごとの場合(例)
配当金売却益合計金額
201750,00020,00070,000
201860.00050,000110,000
2019100,00030,000130,000
2020120,00020,000140,000
2021130,00030,000160,000

棒グラフを作るとさらに分かりやすくなります。

グラフは、ネットの無料サイトを利用すればかんたんに作れます。検索すれば出てくるので作ってみてください。
f:id:nanacat77:20211112115754j:image

配当金・売却益一覧表(実際額)を作る効果

月ごと、年ごとに株の収入がいくらあったのか把握できます。

毎年比較してみることで、どのくらい配当金が増えているか、減っているのかがよく分かります。

着実に資産が増えているのかどうかを確認できます。

不労所得でセミリタイアを目指している人にとくにおすすめです。表にすることで、リタイアが可能かどうかの目安にもなります。

まとめ

今回は、わたしが作っている一覧表について紹介しました。

一覧表を作ると、毎年利益がきちんと増えているのか確認できます。表にして確認することで、モチベーションアップにもつながります。

自分が保有している銘柄の管理がしやすくなるのでおすすめです。ぜひ一覧表を作ってみてください。

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